Ngày đăng : 17/02/2023 bởi admin
Miễn thuế thu nhập cá nhân (Personal Exemption)
Miễn thuế thu nhập cá nhân là số tiền bạn có thể khấu trừ từ thu nhập chịu thuế. Điều này sẽ làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Tuy nhiên, từ 2018 – 2025, miễn trừ cá nhân không được áp dụng do những thay đổi về luật thuế được thực hiện bởi Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm do Tổng thống Donald Trump đã ký vào 12/2017.
Thuế tự doanh (Self-Employment Income)
Thu nhập tự doanh là tiền hoặc tài sản nhận được cho các dịch vụ mà bạn cung cấp. Thông thường, một người tự kinh doanh là chủ sở hữu, người làm việc tự do hoặc nhà thầu độc lập.
Thu nhập không chịu thuế (Non Taxable Income)
Thu nhập không chịu thuế là bất kỳ thu nhập nào bạn nhận được mà bạn không phải nộp thuế. Một số ví dụ về thu nhập không chịu thuế là các khoản thanh toán hỗ trợ nuôi con, quà tặng và giảm giá bằng tiền mặt.
Bước 3: Tìm hiểu đơn khai thuế và thu thập giấy tờ cần thiết
Để khai thuế chính xác, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ sau:
Mẫu 1040 (Form 1040 – U.S. Individual Income Tax Return)
Đây là mẫu đơn cơ bản và phổ biến nhất cho việc khai thuế thu nhập cá nhân.
Các phụ lục (Schedules) đi kèm Mẫu 1040
Mẫu 1040-SR (Form 1040-SR – U.S. Tax Return for Seniors)
Mẫu 1040-NR (Form 1040-NR – U.S. Nonresident Alien Income Tax Return)
Mẫu W-2 (Form W-2 – Wage and Tax Statement)
Những khoản thu nhập cần khai thuế ở Úc?
Bạn phải kê khai tất cả thu nhập bạn nhận được. Bao gồm các khoản thu nhập như:
Cách Khai Thuế Thu Nhập Cá Nhân Ở Úc Để Được Hoàn Tối Đa | Tax Refund
Bước 4: Chọn hình thức khai thuế tại Mỹ (ưu tiên nộp tờ khai thuế trực tuyến)
Khai thuế trực tuyến (e-filing):
Sử dụng dịch vụ chuyên gia thuế:
Bước 2: Xác định xem bạn có cần khai thuế hay không
Không phải ai cũng cần khai thuế. Việc này phụ thuộc vào nhiều yếu tố như thu nhập, tuổi tác, và tình trạng khai thuế. Tuy nhiên, hầu hết người mới định cư đều nên khai thuế vì:
Tôi mới chuyển đến Mỹ, khi nào tôi cần bắt đầu khai thuế?
Đáp: Bạn cần khai thuế từ năm đầu tiên bạn trở thành cư dân thuế của Mỹ, thường là khi bạn đáp ứng “bài kiểm tra hiện diện đáng kể” hoặc trở thành thường trú nhân.
Tại sao cần khai thuế cá nhân ở Úc?
Tương tự như Việt Nam, việc khai thuế thu nhập cá nhân có thể nói là một “nghĩa vụ” của người dân ở Úc. Hầu như tất cả người dân sinh sống trên nước Úc đều cần phải thực hiện khai thuế.
Tiền thuế mà chính phủ thu từ người dân và doanh nghiệp sẽ được sử dụng cho các dịch vụ cộng đồng:
Bước 6: Thanh toán các khoản thuế và đảm bảo tuân thủ luật thuế
Nếu bạn còn nợ thuế, có nhiều cách để thanh toán và đóng thuế:
Thanh toán bằng séc hoặc lệnh chuyển tiền:
Bằng cách tuân thủ các bước này, người mới định cư có thể hoàn thành quá trình khai và nộp thuế một cách chính xác và đúng hạn, đồng thời tránh được các vấn đề pháp lý liên quan đến thuế.
Nếu tôi khai thuế và nộp thuế thu nhập muộn thì sao?
Đáp: Khai thuế và nộp thuế muộn có thể dẫn đến phạt tiền và lãi suất. Nếu không thể khai đúng hạn, hãy yêu cầu gia hạn trước ngày 15 tháng 4.
Đáp: Các giấy tờ cần thiết bao gồm mẫu W-2, 1099, SSN hoặc ITIN, và biên lai cho các khoản khấu trừ. Để biết danh sách đầy đủ, vui lòng xem phần “Thu thập giấy tờ cần thiết” ở trên.
Đáp: Quy trình khai thuế bao gồm thu thập giấy tờ, chọn mẫu đơn thích hợp, điền thông tin, và nộp tờ khai. Để hiểu rõ từng bước, hãy xem lại phần “Quy trình khai thuế” ở đầu bài viết.
Khai thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ có thể là một quá trình phức tạp, đặc biệt đối với người mới định cư. Tuy nhiên, với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và hiểu biết về quy trình, bạn có thể thực hiện nghĩa vụ này một cách tự tin và chính xác. Hãy nhớ những điểm quan trọng sau:
Bằng cách tuân thủ các quy định thuế và thực hiện nghĩa vụ khai thuế một cách nghiêm túc, bạn không chỉ đóng góp vào xã hội Mỹ mà còn xây dựng một nền tảng vững chắc cho cuộc sống và sự nghiệp của mình tại đất nước này.
Hãy nhớ rằng, mỗi bước tiến trong việc hiểu và thực hiện đúng quy trình khai thuế là một bước gần hơn đến sự thành công và hội nhập trọn vẹn vào xã hội Mỹ.
Chậm nhất trong một tuần nữa nhiều người Đức phải nộp bản khai thuế của năm 2015.[…]
Thời gian giữa năm tại Úc cũng đồng thời là thời điểm kết thúc một năm tài khoá cũ và bắt đầu cho năm tài khoá tiếp theo. Đây cũng là thời điểm mà người dân sinh sống trên nước Úc cần thực hiện một thủ tục: khai thuế. Tuy nhiên, người lần đầu thực hiện khai thuế ở Úc sẽ cảm thấy có nhiều thủ tục vô cùng phức tạp. Vậy trong bài viết này PTE HELPER sẽ cùng các bạn tìm hiểu các bước tự khai thuế cá nhân chính xác, hiệu quả, và tiết kiệm thời gian nhé.
Bước 1: Đăng ký mã số thuế (Tax File Number – TFN)
TFN là số tham chiếu cá nhân, mỗi người chỉ có một và một mã số thuế cho dù có đổi tên, địa chỉ, chuyển bang hoặc đi nước ngoài. Do đó việc đăng ký và bảo mật mã số thuế của mình một cách an toàn.
Việc xin TFN sẽ dựa trên tình trạng di trú hiện tại của chúng ta, các bạn có thể tìm hiểu cụ thể tại trang web của ATO (Sở Thuế Úc).
Nếu bạn đang giữ thị thực tạm thời cho phép làm việc tại Úc chúng ta có thể đăng ký TFN cá nhân trực tuyến tại đây.
Lưu ý: Bạn nên đăng ký TFN trước khi bắt đầu đi làm và đưa TFN cho công ty khi bắt đầu đi làm.
Tín dụng chăm sóc hộ gia đình và người phụ thuộc (Child and Dependent Care Credit)
Tín dụng chăm sóc hộ gia đình và người phụ thuộc dành cho các gia đình chi trả cho việc chăm sóc người thân trong khi đi làm hoặc đang tìm việc làm.
Số tiền của khoản tín dụng là phần trăm số tiền bạn đã trả cho dịch vụ chăm sóc. Đối với năm 2022, bạn có thể yêu cầu chi phí lên tới 4.000 đô la cho một người đủ điều kiện và tối đa 8.000 đô la cho hai người trở lên.
Một người được xem là đủ điều kiện để được chăm sóc là:
Các dịch vụ hỗ trợ khai thuế lần đầu ở Úc
Lần đầu khai thuế ắt hẳn ít nhiều sẽ gặp khó khăn, vậy chúng ta hoàn toàn có thể sử dụng những dịch vụ hỗ trợ miễn phí của chính phủ như:
Tín dụng thuế trẻ em (Child Tax Credit)
Tín dụng thuế trẻ em sẽ mang lại lợi ích cho các gia đình có các bé nằm trong điều kiện chuẩn. Trong năm 2022, Chính phủ cho phép bạn yêu cầu tối đa 2.000$ cho mỗi trẻ em dưới 17 tuổi. Khoản tín dụng này làm giảm số tiền bạn nợ thuế và tối đa 1.500 đô la trong số đó được hoàn lại—có nghĩa là bạn có thể phải nộp thuế hoàn lại tiền ngay cả khi bạn không nợ thuế.
Để hưởng lợi từ tín dụng trong thuế ở Mỹ cần phải:
Bước 5: Điền và nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân
Lưu trữ hồ sơ: Giữ bản sao tờ khai và tất cả giấy tờ hỗ trợ trong ít nhất 3 năm.
Khi nào thì cần khai thuế và thực hiện trách nhiệm nộp thuế ở Mỹ?
Việc xác định khi nào cần khai thuế và thực hiện trách nghiệm nộp thuế là một phần quan trọng của quy trình tuân thủ thuế ở Mỹ. Dưới đây là những trường hợp chính mà người mới định cư cần lưu ý:
Khai thuế để nhận lại tiền thuế đã nộp thừa:
Lưu ý: Luật thuế có thể thay đổi hàng năm, vì vậy người mới định cư nên thường xuyên cập nhật thông tin từ IRS hoặc tham khảo ý kiến chuyên gia thuế để đảm bảo tuân thủ đúng quy định hiện hành.
Khấu trừ tiêu chuẩn (Standard Deduction)
Khoản khấu trừ tiêu chuẩn là số tiền cố định cho phép bạn giảm thuế dựa trên tình trạng đơn của bạn. Sở Thuế Vụ Hoa Kỳ (IRS) cho phép bạn chọn giữa khấu trừ thành từng khoản hoặc khấu trừ theo tiêu chuẩn hiện hành. Hãy chọn phương pháp khấu trừ làm giảm hóa đơn thuế của bạn nhiều nhất.
Khấu trừ thuế là số tiền làm giảm tiền thu nhập của bạn có thể bị đánh thuế. Điều này giúp làm giảm hóa đơn thuế của bạn. Ví dụ về khấu trừ thuế là khấu trừ tiêu chuẩn, khấu trừ từng khoản hoặc khấu trừ trên dòng.
Ai cần phải khai thuế thu nhập?
Tại Mỹ, việc khai thuế áp dụng cho nhiều đối tượng, không chỉ giới hạn ở công dân Mỹ. Cụ thể:
Lưu ý: Ngay cả khi thu nhập của bạn dưới ngưỡng quy định, việc khai thuế vẫn có thể mang lại lợi ích, như nhận lại tiền thuế đã nộp thừa hoặc hưởng các khoản tín dụng thuế.
Hiểu rõ trách nhiệm khai thuế của mình là bước đầu tiên để tuân thủ luật pháp Mỹ và tối ưu hóa tình hình tài chính cá nhân. Trong các phần tiếp theo, chúng tôi sẽ hướng dẫn chi tiết về quy trình và các lưu ý quan trọng khi khai thuế ở Mỹ.
Bước 1: Nắm vững quy trình khai thuế, hạn nộp thuế và cách khai thuế ở Mỹ
Khai thuế ở Mỹ là một quy trình quan trọng mà mọi cá nhân, bao gồm cả người mới định cư, cần thực hiện hàng năm. Quy trình này bao gồm các bước cơ bản sau:
Hiểu rõ quy trình này sẽ giúp bạn tự tin hơn trong việc thực hiện nghĩa vụ thuế của mình tại Mỹ. Hãy nhớ rằng, khai thuế không chỉ là nghĩa vụ pháp lý mà còn là cơ hội để bạn xem xét tình hình tài chính của mình và có thể nhận được các khoản hoàn thuế hoặc tín dụng thuế.
Doanh nghiệp tư nhân (Sole Proprietor)
Doanh nghiệp tư nhân là một người sở hữu một doanh nghiệp của chính mình. Bạn báo cáo phần thu nhập và chi phí của mình trên Mẫu 1040, Phụ lục C.
Hy vọng với các thông tin bổ ích về thuật ngữ dùng để khai thuế ở Mỹ sẽ giúp Quý nhà đầu tư dễ dàng hơn trong quá trình khai thuế. Ngoài ra, Interimm có hỗ trợ dịch vụ khai thuế sau định cư.
Tại Interimm, khi bạn định cư Mỹ diện EB-5 sẽ được hỗ trợ các dịch vụ sau định cư. Đây được gọi là gói “định cư toàn diện” tại Interimm. Quý khách hàng sẽ được hỗ trợ các vấn đề thiết thực như: chọn trường cho con, khai thuế, mở mã số thuế, mua nhà định cư Mỹ,….
Liên hệ ngay: 0931 830 838 để được tư vấn về định cư Mỹ diện EB-5 cho cả gia đình.
Interimm được thành lập vào năm 2016 và có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn đầu tư định cư Mỹ, Canada, Úc và Châu Âu uy tín hàng đầu tại Việt Nam. Với triết lý “Mỗi khách hàng thành công là một giải pháp di trú toàn diện”, Interimm cam kết cung cấp cho khách hàng những giải pháp di trú toàn diện, phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của mỗi khách hàng.
Khai thuế ở Mỹ là một quy trình quan trọng mà mọi cá nhân, bao gồm cả nhà đầu tư và người mới định cư, đều phải thực hiện. Hệ thống thuế của Mỹ có thể phức tạp và đòi hỏi sự hiểu biết chính xác để đảm bảo tuân thủ pháp luật và tối ưu hóa lợi ích tài chính.
Bài viết này cung cấp hướng dẫn chi tiết về quy trình khai thuế thu nhập cá nhân ở Mỹ, bao gồm các bước chuẩn bị giấy tờ cần thiết, thời hạn nộp, phương thức thực hiện và những điểm cần lưu ý đặc biệt cho người mới định cư.
Chúng tôi sẽ tập trung vào những thông tin thiết yếu giúp bạn tự tin và chính xác trong việc khai thuế, đồng thời tránh các sai sót có thể dẫn đến hậu quả tài chính không mong muốn. BSOP cam kết cung cấp thông tin chính xác và cập nhật nhất để hỗ trợ bạn trong quá trình này.
Hệ thống thuế của Hoa Kỳ có thể phức tạp và đa dạng, đặc biệt đối với người mới định cư. Dưới đây là những điểm chính cần nắm:
Hiểu rõ những điểm cơ bản này sẽ giúp người mới định cư và người nước ngoài thường trú ở Mỹ, có nền tảng vững chắc để tuân thủ nghĩa vụ thuế tại Hoa Kỳ. Trong các phần tiếp theo, chúng tôi sẽ đi sâu vào từng khía cạnh của quy trình khai thuế.
Bạn có thể xem thêm thông tin về thuế thu nhập cá nhân ở mỹ
